МТБанк - Годовой отчет 2015

– НАШ БАНК –

Позитивный имидж МТБанка складывается не только из сугубо деловой репутации, но и из многих других аспектов. Как же создается бренд? Процесс этот очень сложный, но несколько «секретов», пожалуй, раскрыть можно.

1 Продукт
Свежие банковские продукты
2 Ценности
Клиент
Команда
Скорость
Профессионализм
Инновационность
3 Стиль
Смело
Быстро
Ярко
Эффективно
... и с душой
4 Позиционирование
Мы предлагаем рынку самые свежие продукты и настраиваем их под Клиента. Быть Клиентом МТБанка проще простого
5 Видение
МТБанк - признанный лидер свежих продуктов, которые не успевают копировать конкуренты. В МТБанке талантливые и трудолюбивые люди получают заслуженное признание
6 Миссия / Суть
Мы даем возможность каждому белорусу пользоваться всеми благами современной финансовой цивилизации и воплощать свои мечты

Наши достижения
Социально значимые проекты
Повышение лояльности

Лучший банк года по версии «The Banker»

Авторитетный финансовый журнал «The Banker» (Лондон, Великобритания) на официальной церемонии в Лондоне наградил ЗАО «МТБанк» званием «Банк года Беларуси». Звание «Банк года в Беларуси» было присуждено МТБанку коллегией международных судей, что подтверждает непредвзятость издания и профессиональный подход к оценке работы номинантов.

Присуждаемая награда подтверждает эффективность работы банка в 2015 году, его клиентоориентированный подход, а также нестандартные решения по созданию новых финансовых продуктов.

МТБанк признали лучшим банком в стране

МТБанк получил звание лучшего белорусского банка, став обладателем Гран-при премии «Банк года-2015» по версии MYFIN.BY, а также получил 7 наград разного достоинства из 11 возможных. Среди них 4 первых места – в номинациях «Кредитор года», «Кредитный продукт», «Банк за безнал» и «Карта рассрочки». Также в активе банка 3 вторых позиции – в номинациях «Депозит», «Банк для бизнеса» и «Банковский сервис».

Лучшее кассовое обслуживание

МТБанк установил планшеты в кассах для возможности оценки клиентами уровня кассового обслуживания в онлайн-режиме.

98,6% – доля положительных отзывов клиентов о кассовом обслуживании

Высшая оценка защиты данных

Согласно исследованию компании ActiveCloud, интернет-банк от МТБанка обеспечивает наилучшую защиту от злоумышленников по сравнению с другими подобными сервисами белорусских банков.

Высокое место в рейтинге безопасности говорит о том, что денежные средства клиентов под надежной защитой.

Награда «Потребительский опыт»

МТБанк получил награду от портала Infobank.by в категории «Потребительский опыт» за высокое качество обслуживания клиентов.

Кейс-клуб БГЭУ

МТБанк выступил Генеральным партнером проекта «Кейс-клуб БГЭУ».

Студенты экономического профиля участвуют в чемпионатах по решению бизнес-кейсов и таким образом получают опыт взаимодействия с реальным бизнесом, а также выигрывают призы.

Компания А-100 стала партнером
Кейс-чемпионата 2015

Организована вторая «Бизнес-Неделя» – цикл лекций для студентов от ТОП-менеджеров ведущих компаний страны (МТБанк, СофтКлуб, ЗубрКапитал, А-100, TYT.BY, EnterInvest и др.)

Проведен совместный мастер-класс от представителей МТБанка, Fin.by и Атлант-М на тему «Без опыта работы на работу не берут» для студентов БГЭУ

Конкурс «Лучшая студенческая научно-исследовательская лаборатория БГЭУ – 2015

Сотрудники МТБанка приняли участие в конкурсе в качестве членов жюри, а победители конкурса получили ценные призы от МТБанка.

Подобные встречи с молодежью укрепляют взаимовыгодное сотрудничество и предоставляют новые возможности для трудоустройства студентов Беларуси.

День карьеры в БГУ

В «День карьеры БГУ» специалисты управления по работе с персоналом МТБанка рассказали студентам о возможностях прохождения практики и трудоустройства в МТБанке.

200 заявок от студентов БГУ на прохождение практики и стажировки получил МТБанк всего за 1 день

Студенческие игры «Что? Где? Когда?»

МТБанк организовал серию интеллектуальных игр «Что? Где? Когда?» для студентов факультета финансов и банковского дела БГЭУ.

Лучшим игрокам команд, кроме хрустальной совы, МТБанк вручил 2 пригласительных билета на съемки телевизионной игры «Что? Где? Когда? в Беларуси», а также развивающие книги с автографом известного белорусского знатока Алеся Мухина.

Уроки финансовой грамотности

В рамках недели повышения финансовой грамотности населения, объявленной Национальным Банком Республики Беларусь, МТБанк совместно с «Комсомольской правдой» рассказал ученикам 9-го класса минской гимназии №10 о том, как распоряжаться личными финансами и взаимодействовать с банками.

В конце встречи каждый школьник получил специальный подарок от МТБанка – фирменный сувенир и книгу «Денежная азбука».

Ученики узнали:

• о роли денег в жизни,
• о роли государства, предприятий, банков и домашних хозяйств в мире финансов
• о ведении семейного бюджета
• о накоплении денег с помощью банковских инструментов
• об использовании банковских карточек

Поддержка активной молодежи

Специалисты управления маркетинга МТБанка приняли участие в проекте TEEN GURU – школе предпринимательства для подростков. Бизнес-курсы для подростков, организованные бизнес-клубом «Имагуру», включают в себя блоки обучения бизнес-планированию, маркетингу, финансам, HR, продажам и переговорам.

В рамках проекта начальник Управления маркетинга МТБанка Екатерина Вареникова разработала программу блока TEEN GURU-MARKETING. В процессе обучения ребята не просто узнали, что такое маркетинг, а разработали маркетинговую стратегию собственных бизнес-проектов.

Премия «HR-бренд»

МТБанк – не просто ценный работодатель на рынке труда. Нас признают квалифицированным экспертом в области HR.

Свидетельством тому стало приглашение Председателя Правления МТБанка Андрея Жишкевича в качестве председателя компетентного жюри премии «HR-бренд».

В гостях у МТБелки

МТБанк провел первое профессионально-ориентирующее мероприятие «В Гостях у МТБелки» для детей старшего школьного возраста.

Ребята смогли:

• пересчитать деньги на счетной машинке
• научились отличать поддельную купюру от настоящей
• побывали в инкассаторской машине
• заглянули внутрь банкомата и многое другое.

Поддержка спортивных мероприятий

МТБанк содействует достижению высоких результатов белорусскими спортивными организациями. Так, в 2015 году МТБанк оказал спонсорскую помощь:

• Баскетбольному клубу «ЦМОКI»
• Гандбольному клубу «СКА-Минск»
• Минск-Арене
• Белорусскому союзу лыжников
• Белорусской федерации триатлона

МТБанк в Skype и Viber

МТБанк предоставил возможность получить консультацию по продуктам и услугам с помощью Skype и Viber. Новый сервис online-консультации позволяет узнать у специалистов банка информацию в реальном времени о:

• графике работы отделений
• расположении банкоматов
• остатке на ваших счетах

– Розничный бизнес –

2015 год для розничного бизнеса МТБанка выдался особенно продуктивным. Динамично развивалась карта рассрочки «Халва», также на рынок вышли такие инновационные продукты, как «Халва Плюс», PayOkay и «Автокарта».

халва
халва плюс
pay okay
автокарта
Акции

КАРТА РАССРОЧКИ №1 «Халва»

Карта рассрочки «Халва» за прошлый год стала по-настоящему народной картой.

В программу партнерства постоянно вступают новые магазины в Минске и регионах, тем самым делая покупки для потребителей доступнее. Таким образом, оплатить Халвой сейчас можно практически любой товар или услугу.

7 000

Количество магазинов, которые присоединились к Халве, превысило
7 тысяч

300 000

Число пользователей карты составляет более 300 тысяч белорусов

47 000

Сегодня карта рассрочки «Халва» — это 47 000 счастливых покупок в день!

БОнусная КАРТА «Халва плюс»

Халва Плюс – бонусная карта, позволяющая получить возврат средств бонусными баллами в размере до 10% от суммы расчетов в сети партнеров.

200 000

Покорила более 200 000 клиентов

20 000 000 000

Средний оборот в сети-партнеров за месяц превышает 20 млрд BYR

25 200 000 000

Всего накоплено баллов = 25,2 млрд BYR

pay okay

PayOkay – карта выгодных расчетов. Пользователь PayOkay получает cashback «живыми деньгами» 1,5% от суммы всех покупок, выгодный курс для расчетов в валюте, возврат Tax Free на карту с 5-процентным бонусом от возвращаемой суммы, а также страховку для выезда за рубеж в подарок.

50 000 + 10 000

Меньше, чем за полгода, количество пользователей карты превысило 50 тыс. Ежемесячно число клиентов увеличивается
приблизительно на 10 тыс.

3 000 000 000

Общая сумма cashback за весь период существования продукта превысила
3 млрд BYR

2 000 000

Самая большая сумма cashback за месяц на одного клиента составила более 2 млн BYR

автокарта

Автокарта – уникальный банковский продукт, не имеющий аналогов в Беларуси. Она создана специально для автовладельцев и позволяет получать возврат «живыми» деньгами в размере 3% от стоимости топлива и покупок на всех АЗС, а также до 10% при оплате услуг в сети партнеров «Автокарты». Кроме того пользователи гарантированно получают cashback в размере 1% при расчетах «Автокартой» в любых торговых точках.

25 000

Меньше, чем за полгода, количество пользователей карты превысило 25 тыс.

150

Количество партнеров превышает
150 компаний

Генератор открыток

Акция в преддверии празднования Нового года.

При оформлении карты PayOkay клиенты могли создать собственную открытку с персональным поздравлением для друзей и близких.
В результате была сгенерирована
1521 открытка.

Горячее лето с МТБанком

Акция, которая позволила белорусам летом 2015 года получить кредит на сумму до 150 млн BYR.

По итогам акции было заключено договоров на общую сумму более
2 млрд BYR.

СуперМама 2015

Это деловая игра, прошедшая при поддержке МТБанка, позволившая хранительницам семейного очага оптимизировать свои навыки распределения денежных средств и применить их на практике.

ХАЛВА С ОРЕХАМИ

Интеллектуальная игра для держателей карты рассрочки «Халва» и бонусной сберегательной карты
«Халва Плюс». С помощью подсказок нужно было найти 4 ореха в
каталоге партнеров. Самых сообразительных ожидали приятные бонусы.

Собирайтесь в школу с «ХАЛВОЙ»

Акция, в рамках которой держатели Халвы получили:

• первый год обслуживания — бесплатный!
• сертификат для клиентов у которых есть дети до 12 лет
• увеличенный срок рассрочки в крупнейших магазинах-партнерах.

День Халвы

Акция, которая регулярно проводится в торговых центрах. Совершив покупки на определенную сумму можно получить приятный подарок.

Приняли участие в 2015 году
25 торговых центров.

– Корпоративный бизнес –

МТБанк активно развивает свой корпоративный бизнес – от малого до крупного. Сейчас банк все больше становится в глазах клиентов не только поставщиком финансирования, но также активным и гибким партнером. МТБанк учитывает эти тренды и выводит на рынок инструменты, которые дают белорусскому бизнесу уверенность в завтрашнем дне.

Продукты и инструменты для корпоративных клиентов
Наши проекты
награды

Партнерская и кредитная программа «Молоток»

Позволяет поставщикам исключить риск неплатежа, а покупателям получить кредит под 0,0000000001%. Если компания хочет исключить риск неплатежа со стороны клиента и увеличить клиентскую базу, за счет предоставления отсрочки до 90 дней, она может стать партнером программы "Молоток".

Схема работы кредитной программы:

Клиенту открывается кредитная линия в МТБанке

Клиент оплачивает товар/услугу у организации-партнера за счет кредитной линии МТБанка

Клиент получает оплаченный товар/услугу у организации-партнера

Клиент погашает задолженность перед МТБанком через
30 - 90 дней

Партнерами программы стали уже более 100 компаний:

Перейти к каталогу партнеров

Совместные с Банком развития программы финансирования —
«Start-up кредит» и «МТБазис»

Позволяют получить длительное финансирование в белорусских
рублях на выгодных условиях.

Льготная ставка

Валюта сделки BYR

Рассмотрение до 5 дней

Кредит «МТБ-Юани»

Предоставляется на финансирование импорта инвестиционных и промежуточных товаров из КНР.

Кредитополучателями могут выступать юридические лица и индивидуальные предприниматели, у которых заключены договоры на поставку инвестиционных и промежуточных товаров из КНР, а валюта расчетов, прописанная в импортном контакте расчетов, – юани.

Процентная ставка по данному кредиту значительно ниже, чем по аналогичному финансированию в USD или EUR.

Низкая ставка

Срок транша до 360 дней

Рассмотрение до 5 дней

Совместные программы финансирования

Партнерские программы - это возможность для бизнеса приобрести транспорт, недвижимость или оборудование на специальных условиях

Проведено 125 сделок, сумма финансирования
около 2 000 000 USD

Лизинг
под 0,0001%

ТРАНСПОРТ
Перейти к каталогу партнеров
НЕДВИЖИМОСТЬ
Перейти к каталогу партнеров
ОБОРУДОВАНИЕ
Перейти к каталогу партнеров

Быстрый лизинг

Инструмент, позволяющий в кратчайшие сроки приобрести
в лизинг автотехнику.

Приобретен для передачи в лизинг новый автомобиль Land Rover 2015 года стоимостью
129 600 USD

Заключена первая сделка с дилерами РФ и привезен первый Мерседес (авто в лизинг из России по российским ценам)

Расчетно-кассовое обслуживание

• к концу 2015 года подключено к тарифным планам более 5 000 компаний
• за 2015 год на тарифные планы подключились более 2 700 новых клиентов
• самый популярный тарифный план – Точный счет

Зарплатные проекты

• количество действующих зарплатных договоров увеличилось
за 2015 год на 25%
• количество зарплатный карт-счетов достигло 150 000
• 66% клиентов выбирают
Партнерскую сеть
• почти половина зарплатных клиентов снимает наличные в банкоматах МТБанка

«Блокбастеры для бизнеса»

Линейка кредитных продуктов для бизнеса от МТБанка это – 5 продуктов:
кредит в текущую деятельность, инвестиционный кредит,
быстрый лизинг, рефинансирование, овердрафт.

12 часов

Самый популярный продукт – быстрый лизинг, рекордно быстрое рассмотрение и оформление заявки составило 12 часов

5 000 000

Общая сумма заявок на кредиты превысила 5 млн USD

2 000 000 000

Максимальная сумма овердрафта составила 2 млрд BYR

Программа лояльности

Программа лояльности для бизнеса позволяет корпоративным клиентам получать бонусные баллы, которые могут быть использованы для получения скидок или подарков.

Программа стартовала в сентябре 2015 года:

В сентябре-декабре были подключены первые
93 клиента

15 925

За этот период было совершено 207 операций на общую сумму баллов 15 925 МТБаллов

Средняя стоимость одной операции составила
77 МТБаллов

РКО

Самая популярная скидка –
на расчетно-кассовое обслуживание

«Бизнес в стиле FLEX» – образовательный проект
для корпоративных клиентов

В 2015 году было организовано 4 бизнес-семинара по актуальным темам с ведущими экспертами, которые завершились торжественной церемонией «Клиент года».

«Плохие долги. Советы юристов», «Работа финансовых директоров в кризис», «Эффективные IT-решения», «Интернет-маркетинг»

За время существования проекта:

Было организовано 21 образовательное мероприятие

2000

Общее количество участников превысило 2000 человек

> 50

Количество спикеров – более 50

У нас выступали: И.Манн, А. Фридман, М. Кристал, М. Батырев, Д. Исмагулов , А. Паньков и др.

ВстречА Про Бизнес

МТБанк является генеральным партнером Встреч Про бизнес. Встречи Про бизнес. –
это реальные примеры успешных бизнес-проектов, кейсы от лучших владельцев и руководителей бизнеса

Каждый спикер Встреч Про бизнес. был по своему интересен.
Приняли участие: Аркадий Добкин, Олег Хусаенов, Алексей Жуков, Сергей Савицкий, Валентин Байко, Сергей Левин и др.

12 встреч за год

2400

Более 2400 участников за 2015 год

1500

1500 минут горячих обсуждений актуальных тем для бизнеса

Белорусский Банк Развития признал МТБанк лидером
в поддержке малого бизнеса

Белорусский Банк Развития признал МТБанк лидером в поддержке малого бизнеса.

На Всемирной неделе предпринимательства Банк развития вручил МТБанку Диплом в номинации «Самый динамичный рост в поддержке малого и среднего предпринимательства».

– Межбанковский бизнес –

В 2015 году МТБанк продолжил активную работу по расширению круга деловых партнеров среди международных инвестиционных фондов, банков развития, ведущих коммерческих банков. Активное сотрудничество также осуществлялось с Банком развития и Национальным Банком Республики Беларусь.

Работа МТБанка в области разработки и продвижения продуктов, а также оформления и стандартизации расчетной документации была удостоена рядом высоких наград международного значения.

За высокое качество исполнения переводов Commerzbank AG, один из ведущих мировых финансовых институтов, дал высокую оценку командной работе МТБанка. Таким образом, МТБанк стал уже в третий раз обладателем престижной банковской награды Commerzbank AG – STP Award 2015.
Подробнее...

По итогам работы ЗАО «МТБанк» был отмечен наградой Deutsche Bank Straight-Through Processing (STP) Excellence Award за превосходное качество обработки платежей в USD.
Подробнее...

МТБанк и Немецкий инвестиционный фонд IIV Mikrofinanzfonds подписали кредитное соглашение на сумму 8 млн. EUR для кредитования микро и малого бизнеса, а также индивидуальных предпринимателей, которые ведут свою деятельность в различных сферах бизнеса Беларуси.
Подробнее...

МТБанк подписал соглашение с Национальным банком Республики Беларусь о финансировании импорта промежуточных и инвестиционных товаров из Китайской Народной Республики. Кредитная линия предоставлена ЗАО «МТБанк» в китайских юанях.
Подробнее...

Белорусский Банк Развития признал МТБанк лидером в поддержке малого бизнеса.
На Всемирной неделе предпринимательства Банк развития вручил МТБанку Диплом в номинации «Самый динамичный рост в поддержке малого и среднего предпринимательства».
Подробнее...

– Финансовая отчетность –

МТБанк является крупнейшим независимым частным банком в Республике Беларусь.

2015 год выдался для МТБанка достаточно динамичным. Так, активы банка выросли более чем на 30%. Капитал по НСФО вырос за 2015 год на 5%, по МСФО – на 18%.

Полный отчет

Отчетность по НСФО
Отчетность по МСФО

Активы по НСФО выросли за 2015 год более, чем на 30%, рентабельность активов (ROA) составила 1%. Капитал по НСФО вырос на 5%, рентабельность капитала (ROE) составила 8%.

По размеру нормативного капитала МТБанк занимает 12 место среди банков Республики Беларусь.

Бухгалтерский баланс на 1 января 2016 года (в миллионах BYR)

Итого активы: 6 025 223

Итого активы: 4 612 161

Средства в кассе, в банках и иных финансовых учреждениях
Кредиты клиентам
Прочие активы

Итого обязательств: 5 331 385

Итого обязательств: 3 950 049

Средства банков и иных кредиторов
Средства клиентов
Прочие обязательства

Итого капитал: 693 838

Итого капитал: 662 112

Уставный фонд
Накопленная прибыль, фонды и резервы

Отчет о прибыли и убытках за 2015 год (в миллионах BYR)

Активы по МСФО выросли за 2015 год более, чем на 30%, рентабельность активов (ROA) составила 3%. Капитал по МСФО вырос на 18%, рентабельность капитала (ROE) составила 20%.

Отчет о финансовом положении на 31 декабря 2015 года (в миллионах BYR)

Итого активы: 6 269 109

Итого активы: 4 653 680

Средства в кассе, в банках и иных финансовых учреждениях
Кредиты клиентам
Прочие активы

Итого обязательств: 5 315 869

Итого обязательств: 3 847 886

Средства банков и иных кредиторов
Средства клиентов
Прочие обязательства

Итого капитал: 953 240

Итого капитал: 805 794

Уставный фонд
Накопленная прибыль, фонды и резервы

Отчет о прибыли и убытках за 2015 год (в BYR)